Dyskonto weksli

Dyskonto weksli to wykup weksli przez bank przed terminem płatności z potrąceniem odsetek dyskontowych, liczonych za okres od daty dyskonta weksli do czasu ich płatności.

Korzyści dla firm

  • zamiana należności terminowych na gotówkę - poprawa płynności,
  • szybszy dopływ gotówki, która może być wprowadzona w obrót gospodarczy,
  • zmniejszenie zatorów płatniczych, poprawa struktury bilansu w wyniku zmniejszenia wartości należności,
  • możliwość wzrostu obrotów bez źródła finansowania zewnętrznego,
  • dyskonto weksli polecane jest firmom produkcyjnym i handlowym, oferującym odbiorcom odroczone terminy płatności,
  • kompetentne doradztwo i pomoc Opiekuna Klienta.

Opis produktu:

  • w ramach limitu wierzytelności bank może przyznać firmie limit na transakcje dyskonta weksli,
  • dyskonto weksli to wykup weksli przez bank przed terminem płatności z potrąceniem odsetek dyskontowych, liczonych za okres od daty dyskonta weksli do czasu ich płatności. 

 

Weksel:

  • dokument zobowiązujący wystawcę lub wskazaną przez niego osobę do bezwarunkowego zapłacenia w oznaczonym czasie na rzecz wymienionej w dokumencie osoby podanej w nim sumy pieniężnej: - limit na transakcje dyskonta weksli ma charakter odnawialny,
  • wykup weksla, przyjętego przez bank, do dyskonta pozwala na ponowne wykorzystanie limitu do kwoty wartości nominalnej wykupionego weksla,
  • łączne zaangażowanie banku wobec firmy z tytułu przyjmowania weksli do dyskonta (przez co rozumie się sumę wartości nominalnych weksli, przyjętych przez bank do dyskonta i niewykupionych przez dłużników) nie może przekroczyć przyznanego limitu.

 

Wykup weksli::

  • firma przyjmuje odpowiedzialność za terminowy wykup przez dłużników weksli, przyjętych przez bank do dyskonta,
  • przez wykup weksla rozumie się uznanie rachunku banku kwotą równą wartości nominalnej weksla w terminie jego płatności,
  • w przypadku niewykupienia weksla przez dłużnika w terminie płatności, firma zobowiązuje się do: i. wykupu weksla od banku, w związku z czym bank obciąży rachunek firmy kwotą wartości nominalnej niewykupionego weksla oraz ewentualnych odsetek za opóźnienie w wykupie weksla, począwszy od dnia następnego po terminie jego płatności, ii. zapłaty odsetek od kwoty niewykupionego weksla, liczonych od dnia wymagalności weksla do dnia poprzedzającego jego wykup,
  • w przypadku niewykupienia weksla w terminie, przy jednoczesnym braku środków na rachunku firmy oraz braku dostępnego w odpowiedniej kwocie kredytu w rachunku bieżącym, bank traktuje kwotę niewykupionego weksla jako zadłużenie przeterminowane firmy wobec banku.

Sprawdź również